Titre Conseiller Financier

Objectifs

Le Conseiller Financier gère un portefeuille clients et doit être en capacité de proposer des services, des produits bancaires et d'assurances commercialisés par l'établissement pour lequel il travaille. L'activité s'exerce au sein d’agences bancaires, d'assurance, des banques postales, d’organismes de crédit, de cabinets conseils, de plateformes téléphoniques en contact avec les clients. Avec le bachelor conseiller financier banque/assurance & patrimoine, l'étudiant pourra obtenir plusieurs cartes professionnelles.

Programme

• B1 : Proposer les services bancaires et d’assurances :

Techniques et produits bancaires
Assurances de biens et de responsabilités / prévoyance

• B2 : Conseiller une solution d’épargne et de placement :

Assurance vie
Régimes sociaux et retraite
Économie financière et marchés des capitaux

• B3 : Préconiser une solution pour investir :

Financement des projets du particulier dont mathématiques financières
Focus sur le secteur immobilier
Financement des investissements professionnels

• B4 : Auditer les risques et conduire un projet :

Analyse financière
Régimes matrimoniaux
Successions et libéralités
Fiscalité

• Enseignements transverses

Relation clientèle multi canal
Sensibilisation au handicap